Sales Velocity · SOP de Onboarding

Onboarding · Dashboard Financiero IA

Guion de la llamada de descubrimiento: las preguntas exactas para entender todo el dinero del cliente y construir su dashboard vivo + copiloto IA.

⏱️ 45–55 min · 🎙️ Llamada grabada · ♻️ Proceso reutilizable
🥇 Regla de oro: deja hablar al cliente. La llamada está grabada, así que no anotes a la carrera — solo guía por las fases y asegúrate de tocar cada balde. Si se va por las ramas, déjalo (ahí salen las joyas) y luego regresa.

★ Los 5 baldes

La chuleta mental. Si tocaste estos 5, tienes todo para construir el dashboard.

🏦
1 · Dónde vive
Cuentas y fuentes
📥
2 · Lo que entra
Ingresos
📤
3 · Lo que sale
Gastos
📈
4 · Lo que tiene
Inversiones
💬
5 · Cómo verlo
Copiloto + accesos

01 El guion, fase por fase

Antes de la llamada, mándale el mensaje pre-llamada (al final de este documento).

0Encuadre1 min
  1. Confirmar que se está grabando ("te grabo para no perder ningún detalle, ¿ok?").
  2. Explicar el mapa: "Te pregunto de dónde entra tu plata, a dónde sale, qué tienes invertido y cómo quieres verlo. Sin tecnicismos."
1La foto grande / el porqué5 min
Entender qué problema resuelve esto y cómo se ve el éxito.
  1. ¿Qué no puedes ver hoy de tu dinero que te gustaría ver?
  2. ¿Qué decisiones quieres que esto te ayude a tomar?
  3. Si en 3 meses dices "esto funcionó", ¿qué está pasando?
  4. ¿Quién más necesita acceso? (socio, pareja, contador, asistente)
2Dónde vive el dinero (cuentas)10 min
Mapear cada fuente de datos y cómo la obtenemos.
  1. ¿Qué bancos / cuentas tienes? (que las liste todas)
  2. Por cada una: ¿cómo sacas el movimiento — PDF, CSV, app?
  3. ¿Cuál es tu cuenta principal, donde se mueve el grueso?
  4. ¿Tienes plataformas de inversión (tipo Trezora)? ¿Tienen API o exportación?
  5. ¿Cripto? ¿En qué wallets o exchanges?
  6. ¿Manejas efectivo de forma regular?
  7. ¿En qué monedas se mueve todo?
3El dinero que entra (ingresos)5 min
  1. ¿De dónde entra la plata? (negocio, salario, comisiones, rendimientos, ventas)
  2. ¿Cada cuánto y más o menos cuánto?
  3. ⚠️ Clave: ¿hay dinero que entra pero es un préstamo o transferencia tuya (no ingreso real)?
4El dinero que sale (gastos)8 min
  1. ¿Cómo pagas el día a día — débito, crédito o efectivo?
  2. Tarjetas de crédito: ¿cuáles tienes? ¿Cómo y desde qué cuenta pagas el estado de cuenta?
  3. ¿Cuáles son tus gastos fijos mensuales? (arriendo, familia, salarios, suscripciones) → monto + día del mes.
  4. ⚠️ Clave: ¿mueves plata entre tus propias cuentas? (para no contarlo como gasto)
5Inversiones y proyectos10 min
El balance de patrimonio. Por cada proyecto, los 4 números.
  1. Que liste cada inversión/proyecto activo y por cada uno: cuánto lleva pagado · cuánto falta (+ calendario de cuotas) · retorno/ingreso · socios.
  2. Inmuebles: depósitos, cuotas, fechas, entrega, ¿en construcción?
  3. ¿Qué pagos grandes vienen en las próximas semanas/meses? (fecha + monto + concepto)
6Cómo quiere interactuar (copiloto)3 min
  1. ¿Telegram o WhatsApp para el bot?
  2. ¿Quién está autorizado a hablarle? (nombres + luego sus IDs)
  3. ¿Quiere registrar gastos por foto / nota de voz / PDF?
  4. ¿En qué idioma?
7Accesos y siguientes pasos3 min
  1. ¿Cómo nos vas a compartir los estados de cuenta y las API keys de forma segura?
  2. ¿Cada cuánto se actualiza y quién lo mantiene?
  3. Confirmar próximos pasos y tiempo de entrega.

02 Las 3 preguntas que más se olvidan

Si fallan estas, los números del dashboard salen mal. No las dejes pasar.

⚠️ Ingresos
¿Qué "ingresos" son en realidad préstamos?
Un préstamo entra como dinero, pero no es ingreso real. Hay que distinguirlo.
⚠️ Tarjetas
¿Cómo y desde qué cuenta paga las tarjetas de crédito?
Define cómo NO contar doble (la compra + el pago del estado de cuenta).
⚠️ Transferencias
¿Mueve plata entre sus propias cuentas?
Mover dinero propio no es gasto ni ingreso. Si se cuenta, infla todo.

03 Checklist de recolección (post-llamada)

Lo que hay que tener en mano para empezar a construir.

☐ Lista de todas las cuentas + cómo sacar cada estado
☐ API keys de plataformas de inversión
☐ Estados de cuenta de los últimos ~12 meses
☐ Cripto: wallets / acceso a exchange
☐ Lista de proyectos (invertido / pendiente / retorno)
☐ Calendario de pagos próximos
☐ Gastos fijos (monto + día)
☐ Monedas + tarjetas (cómo se liquidan)
☐ IDs de Telegram/WhatsApp autorizados
☐ Quién mantiene los datos y cada cuánto

04 Mensaje pre-llamada (copiar/pegar)

Mándaselo al cliente 1–2 días antes para que llegue listo.

Para enviar por WhatsApp / correo
¡Hola [Nombre]! 👋 Para sacarle todo el jugo a nuestra llamada del [día/hora], ten a la mano (mentalmente, no necesitas preparar nada formal):

• Los bancos y cuentas que usas
• Dónde tienes inversiones (inmuebles, cripto, negocios)
• Cómo recibes tus estados de cuenta (PDF, app, etc.)

No necesitas números exactos — solo vamos a conversar sobre tu dinero para armarte un tablero donde veas todo clarísimo. La llamada la grabo para no perder ningún detalle. 🙌